куда вложить 200000 рублей

Куда вложить 200000 рублей — 12 вариантов куда инвестировать 200 тысяч рублей

200 тысяч рублей — серьезная сумма, располагая которой можно всерьез задумываться об инвестициях и создании дополнительных источников дохода. В статье мы расскажем, куда вложить 200000 рублей, чтобы заработать.

1. Полудрагоценные камни

Первый вариант вложить 200000 рублей, чтобы заработать. Полудрагоценными называют камни, которые не дотягивают по цене до «драгоценного» уровня из-за распространенности, непривлекательного внешнего вида или недостаточной прочности. Тем не менее, они широко применяются в промышленности и ювелирном деле, поэтому спрос на них постоянно растет.

Термин «полудрагоценный» употребляется только на просторах СНГ. Ученые геммологи всего мира называют такие минералы ювелирными или ювелирно-поделочными.

Их принято делить на два класса:

классификация полудрагоценных камней

Чем выше класс, тем выше цена минерала. Также стоимость зависит от чистоты, размера и механической прочности камня:

Название камняЦена, руб.
агатот 800
авантюринот 500
бирюзаот 1600
гранатот 900
нефритот 1700
турмалинот 1000
халцедонот 700
танзанитот 700
Особенности рынка ювелирных камней — долгосрочность вложений и низкая ликвидность. Минералы относятся к специфическим товарам, поэтому поиск покупателя может занять несколько месяцев.
вложить 200000 рублей в полудрагоценные камни
Примеры полудрагоценных камней

Важно: рекомендуется покупать крупные камни. Цена на них выше и дорожают они быстрее. Лучше вложить 200000 рублей в один-два редких минерала, чем распыляться и приобретать мелочь.

Если инвестировать 200000 рублей, прибыль от вложений предсказать невозможно, однако данные за последние 26 лет внушают оптимизм:

  • белый опал — цена выросла в 14 раз;
  • красный турмалин — в 30 раз;
  • зеленый турмалин — в 67 раз;
  • голубой аквамарин — в 6 раз.

Купить камни можно:

  1. В интернете. У покупателя есть два пути: воспользоваться услугами специализированных компаний или присмотреться к предложениям на страницах интернет-магазинов. Есть еще аукционы, но на них продаются редкие минералы с ценой в несколько тысяч долларов.
  2. Офлайн. Людям из небольших городов придется довольствоваться лавочками местных ювелиров. Жители Москвы, Петербурга и Екатеринбурга могут посетить выставки, правда проводятся они всего лишь несколько раз в год.

Важно: в первый раз не берите крупную партию. Купите 1-2 камня и отнесите на экспертизу, чтобы проверить качество. Лучше отдать пару тысяч и спать спокойно, чем узнать при продаже, что Ваши камни — бесполезные стекляшки.

2. Банковский вклад

Относится к консервативным способам вложения капитала. Деньги застрахованы государством, а инвестор знает, сколько и когда он получит. Расплатой за безопасность служит низкий доход. Проценты по вкладам ненамного превышают инфляцию.

1) Рублевый депозит

В данной таблице представлены вклады с самыми выгодными процентами на 2019 год:

вложить 200 тысяч рублей в банковские вклады

Учитывая, что их филиалы есть далеко не во всех городах, расчет прибыли произведем исходя из средней процентной ставки — 8,24%. Вклад открывается с ежемесячной капитализацией.

Срок инвестированияСумма на счетеПроценты
5 лет301 558101 558
10 лет454 636254 636
15 лет685 459485 459
20 лет1 033 473833 473

Важно: процентная ставка по депозитам пересматривается каждый год. Чтобы получить максимальную прибыль, необходимо постоянно сравнивать предложения и выбирать среди них лучшее.

Если вложить 200 тысяч рублей в рублевый депозит, то через 10 лет капитал удвоится, а через 20 увеличится в 5 раз. Однако не стоит забывать про инфляцию, которая вносит свои коррективы.

инфляция в России за последние 5 лет

За последние 5 лет национальная валюта потеряла в цене 36,57%. Средний уровень инфляции составил 7,3%. Если он останется на том же уровне, то накопленный за 20 лет миллион обесценится на 146%.

2) Валютный депозит

Банки предлагают открыть счет в долларах, евро и британских фунтах. Другие валюты встречаются редко и не пользуются популярностью.

Средняя ставка по долларовым депозитам на конец 2019 года составляет 1,5%. Для фунтов и евро условия еще хуже: ежегодный доход измеряется десятыми долями процента. Они привлекают инвесторов по одной причине: дополнительная прибыль от колебаний курсов.

В теории этот фактор может сыграть против вкладчика, но практика говорит об обратном: в долгосрочной перспективе евро, доллар и фунт только укрепляют свои позиции.

Причиной этому служит низкий уровень инфляции. За те же 5 лет доллар обесценился всего на 7,44%. Это почти в 5 раз меньше, чем показатели российского рубля.

Попробуем подсчитать примерный доход от долларового депозита с ежемесячной капитализацией процентов если вложить 200 тысяч. 200000 рублей — 3061 доллар (по курсу 65,33).

Срок инвестированияСумма на счетеПроценты
5 лет3299,25238,25
10 лет3555,98494,98
15 лет3832,76771,76
20 лет4131,091070,09

3. Криптовалюта

Криптовалюта — перспективный актив с высокой волатильностью. Цифровые деньги появились не так давно, поэтому есть возможность зайти на рынок до того, как туда пришли крупные институциональные инвесторы.

Основные способы заработка на криптовалюте:

  • инвестиции;
  • майнинг;
  • облачный майнинг.

Они отличаются по способу получения дохода, вложениям и трудозатратам.

1) Инвестиции

Инвестирование в криптовалюту сопряжено с риском. Неправильный выбор актива может привести к потере всех накоплений. Чтобы уменьшить вероятность негативного исхода событий, необходимо сформировать грамотный криптовалютный портфель.

Примерный состав портфеля должен выглядеть так:

  1. Лидеры крипторынка (50%): Bitcoin, Ethereum. Самые знаменитые монеты. Их общая доля в суммарной капитализации превышает 80%.
  2. Платформы для блокчейн приложений (15%): Lisk, EOS, Cardano. Обладают хорошим потенциалом роста, поскольку их технологии могут найти применение в реальной жизни.
  3. Монеты для пассивного дохода (10%): NEO, Ontology, Vechain. Помогают заработать не только на увеличении курса. За их хранение Вы будете получать несколько процентов годовых на кошелек.
  4. Анонимные монеты (10%): Monero, Zcash. Стараются обеспечить своим пользователям максимальный уровень конфиденциальности. Это повышает их ценность, поскольку таких проектов становится все меньше, а потребность в защите личных данных никуда не исчезла.
  5. Токены криптовалютных бирж (5%): Binance Coin, KuCoin Shares. Монеты с реальным применением. Они ценятся за то, что позволяют участвовать в IEO и аирдропах, снижают торговую комиссию.
  6. Стейблкоины (5%): Tether USD, PAX USD. Курс этих токенов привязан к фиатной валюте. Используются для фиксации прибыли, защиты портфеля и докупки монет на просадках.
  7. Новые монеты (5%): Band Protocol, Perlin и т.д. Агрессивная часть криптовалютного портфеля. Может дать несколько иксов, а может принести убытки. Чтобы не уйти в минус, добавлять в нее монеты стоит только после тщательного фундаментального анализа.

Пример криптовалютного инвестиционного портфеля:

Название криптовалютыДоля в портфеле, %Цена монеты, руб.*Сумма инвестиций, руб.Количество монет
Bitcoin25543910500000.09113056
Ethereum2511580500004.29
EOS7,5193,061500077,05
Cardano7,52,51150005913,06
NEO10490,992000040,53
Monero53635,27100002,74
Zcash52510,66100003,97
Binance Coin51037,20100009,57
Tether565,6810000151,24
Band Protocol2,531,295000158,06
Perlin2,52,350002160

*Цена указана на 04.10.2019

2) Майнинг

Лучше всего вложить 200000 рублей в создание майнинг фермы на видеокартах. CPU майнинг давно потерял актуальность, а асики устаревают слишком быстро, после чего продать их затруднительно.

Первым делом выбирается вычислительное устройство. Хорошее соотношение цены и производительности показывает модель Nvidia GeForce 1070. Следующий шаг — подбор монеты для майнинга. Старые токены не подойдут: сложность их сети слишком высока, поэтому майнинг будет убыточным.

Самый прибыльный вариант на сегодняшний день — Zcoin. Монета находится на 80 месте в рейтинге coinmarketcap и стоит 5,4 доллара. Основана на алгоритме MTP, который ориентирован как раз на GPU майнинг.

Для создания вычислительной фермы потребуется компьютер с 4-6 Гб оперативной памяти и дополнительные комплектующие:

  1. Каркас. Можно самостоятельно изготовить из деревянных брусков или металлических профилей. Стоимость — пара сотен рублей.
  2. Видеокарты Nvidia GeForce 1070. Средняя цена в интернет магазинах — 29 тысяч рублей. Для приобретения 6 штук понадобится 174 тысячи.
  3. Материнская плата. Основное требование — как минимум 6 разъемов под видеокарты. Подойдет модель Gigabyte GA-H110-D3A. Ее цена примерно 3300 рублей.
  4. Блок питания. Предпочтение стоит отдавать серверным моделям. Они способны работать под высокой нагрузкой в режиме 24/7. Для фермы из 6 видеокарт хорошим выбором станет модель Seasonic Prime Gold SSR-1200GD мощностью 1200 Вт. Средняя цена — 13000 рублей.
  5. Райзеры. Без них устройства будут находиться рядом и постоянно перегреваться. Стоимость — примерно 500 рублей.

Суммарные расходы на ферму — 191 тысяча рублей. Ее среднее энергопотребление составит 650 Вт, а вычислительная мощность на алгоритме MTP 12 Mh/s. Стоимость киловатта электричества примем равной 0.08 доллара.

вложить 200000 рублей в майнинг

Важно: чтобы увеличить вероятность нахождения блока, потребуется подключиться к пулу. За это Вам придется отдавать ему комиссию в размере 1%.

За год на майнинге получится заработать 36 237 рублей. Окупаемость фермы при неизменном курсе монеты составит 5 с половиной лет. Добытчикам крипты остается только верить в будущий альтсезон и делать ставку на взрывной рост активов.

Читайте подробнее: что такое майнинг криптовалюты простыми словами?

3) Облачный майнинг

Достойная альтернатива традиционному способу генерации монет. Инвестору не нужно настраивать оборудование, оплачивать счета за электричество и страдать от постоянного шума вентиляторов. Все трудности берет на себя управляющая компания.

На сегодняшний день лидерами в сфере облачного майнинга являются две компании:

  • CCG;
  • Genesis-Mining.

Первая позволяет выбрать одну из шести монет: Bitcoin, Litecoin, Monero, Ethereum, Bitcoin Cash или Zcash. Вторая предлагает контракты на добычу Bitcoin и Dash.

Важно: облачный майнинг — популярная легенда в хайп проектах. Перед инвестированием внимательно прочитайте отзывы о компании и посмотрите, когда она начала работу. Немаловажный фактор при оценке — доходность. Если она превышает 10 процентов в месяц, то перед вами простая финансовая пирамида.

Попробуем рассчитать доходность от майнинга биткоина в компании CCG. Она имеет два типа контрактов: годовые и бессрочные. Стоимость последних ненамного выше, поэтому лучше покупать именно их.

На сайте можно оформить индивидуальный контракт. Стоимость одного Th/s — 119 долларов. Если вложить 200000 рублей, получится взять в бессрочную аренду оборудование мощностью 25 Th/s. Его общая стоимость составит 2975 долларов или 194356 рублей.

Примерный расчет доходности выглядит следующим образом:

инвестировать 200 тысяч рублей в облачный майнинг

В него не включена плата за обслуживание оборудования. Она составляет 0.00017 доллара за 1 гигахэш в сутки. За 25000 гигахэшей придется ежедневно отдавать 4,25 доллара. Получается, что при данной цене биткоина облачный майнинг будет убыточным. Рентабельным майнинг станет только тогда, когда стоимость биткоина поднимется до 10000 долларов.

С остальными криптовалютами ситуация примерно такая же. Дают небольшой доход лишь некоторые из них, но срок окупаемости вложений превышает 6 лет.

4. Драгоценные металлы

Благородные металлы стабильно растут в долгосрочной перспективе и позволяют сохранить деньги в кризис.

Физическое лицо может купить металл четырьмя способами:

  • обезличенный металлический счет в банке;
  • слитки;
  • ювелирные украшения;
  • инвестиционные монеты.

Сразу стоит сказать, что инвестировать 200000 рублей в ювелирные украшения — плохая идея. Ценность имеют только антикварные и коллекционные экземпляры, но их стоимость измеряется сотнями тысяч долларов. Массовые украшения для инвесторов неинтересны. В их цену закладывается работа мастера, поэтому проще купить слиток и не переплачивать.

Читайте подробнее: инвестиции в золото.

1) ОМС

ОМС — счет в банке, на котором хранится виртуальный металл. Вы покупаете его у банка по одной цене, а после подорожания можете продать ему же по другой.

Обезличенный счет имеет несколько преимуществ перед покупкой физического металла:

  • не облагается НДС;
  • простая процедура покупки и продажи;
  • нет проблем с хранением, транспортировкой и сертификацией.

Средства на ОМС не застрахованы государством, поэтому открывать его нужно только в банках с высоким кредитным рейтингом. Первая пятерка надежных российских организаций выглядит так:

самые надежные российские банки

ОМС есть в каждом из них. Ассортимент металлов включает в себя четыре позиции:

  • серебро;
  • золото;
  • палладий;
  • платина.

Минимальный объем покупки серебра — 1 грамм. Остальных металлов — 0,1 грамма. Их котировки меняются каждый день.

Курсы продажи и покупки металлов на ОМС в банке ВТБ на 04.10.2019:

инвестировать 200 тысяч в ОМС

Оптимальный вариант — вложить 200000 рублей во все металлы, поделив капитал на равные части. Суммы хватит на покупку:

  • 15,6 грамма золота — 49798,32 рубля;
  • 26,1 грамма платины — 49952,79 рубля;
  • 13,8 грамма палладия — 49793,16;
  • 1352 граммов серебра — 50429,6.

Итоговая сумма инвестиций — 199973,87 рубля. К сожалению, доходность ОМС узнать невозможно. Единственный вариант — сделать вывод на основе данных за последний год.

Серебро выросло в цене на 10,3%, золото на 16,59%, а палладий на 43,61%. Держатели платины потеряли 3,53% капитала. Средняя доходность металлического портфеля в прошлом году — 16,74%.

Если бы тогда Вы инвестировали 199973 рубля, то сейчас Ваш металл стоил бы 233448 рублей.

2) Слитки

Слиток — кусок металла 999 пробы. Они стандартизированы и изготавливаются в определенном весовом диапазоне (от 1г до 32кг).

Продаются слитки в головных офисах лицензированных банков. К ним должен прилагаться сертификат, в котором указывается:

  • вес;
  • проба;
  • место покупки;
  • дата выпуска.

Важно: сертификат необходимо хранить так же тщательно, как слиток. Если он испортится или потеряется, банк не примет металл обратно.

Особенность инвестиций в слитки — долгосрочность вложений. Дело в том, что при покупке придется переплатить почти четверть стоимости:

  • НДС — 20%;
  • Надбавка банка к биржевому курсу — 4%.

Кроме того, банки принимают металл на 4% дешевле рыночной стоимости. Суммарные потери при быстрой продаже составят 28%, поэтому для спекуляций его использовать не получится.

Рекомендуется вложить по 50000 рублей в каждый из четырех доступных металлов. На эту сумму получится купить:

  • 3 слитка золота (10г+1г+1г) — 48360 рублей;
  • 1 слиток палладия (10г) — 46344 рубля;
  • 1 слиток платины (20г) — 48552 рубля;
  • 2 слитка серебра (1кг+100г) —54 137 рублей.

Итоговая сумма инвестиций — 197393 рубля. Для оценки возможной доходности используем график курсов металлов за последние 20 лет:

курс драгоценных металлов за 20 лет

За этот период среднегодовая доходность металлического портфеля составила 37,745%.

Важно: стоит понимать, что реальная цена слитков будет на 24% меньше закупочной. Если Вы захотите посчитать ожидаемую доходность, учитывайте этот факт.

3) Инвестиционные монеты

Инвестиционные монеты чеканятся из драгоценных металлов. На их стоимость влияет:

  • тип металла;
  • вес;
  • тираж;
  • состояние;
  • тематика.

Монеты, как и любые изделия из драгметаллов — консервативный инструмент. Он хорошо работает только на дистанциях в десятки лет.

К плюсам инвестиционных монет относят отсутствие НДС при покупке и рост стоимости за счет возможной коллекционной ценности. При прочих равных они приносят больший доход, чем ОМС или слитки.

Вложить 200 тысяч рублей можно в следующие монеты:

  1. «100 рублей. Лось» (15,55г золота) — 52364 рубля.
  2. «5 рублей. Спящая красавица» (7,87г палладия) — 26147 рублей.
  3. «150 рублей. Первая русская антарктическая экспедиция» (15,55г платины) — 53589 рублей.
  4. «25 рублей. Алмазный фонд России» (155,5г серебра) — 13 917 рублей.
  5. «50 рублей. Георгий Победоносец» (7,78г золота) — 19056 рублей.
  6. «100 рублей. Белый Мишка» (15,55г золота) — 34470 рублей.

Чтобы добиться максимальной диверсификации, в портфель включены монеты из разных металлов и серий.

В точности спрогнозировать его доходность не получится. Для примера рассмотрим график отдельной монеты — золотого «Георгия Победоносца».

вложить 200000 рублей в инвестиционные монеты

За последние 5 лет ее цена выросла на 75%. Среднегодовой рост составил 15%.

5. Forex

Для того, чтобы получать пассивный доход на рынке forex, можно инвестировать в ПАММ счета. Принцип их работы прост: Вы передаете свои деньги трейдеру, он заключает сделки и отдает Вам часть заработанной прибыли.

ПАММы есть у следующих форекс-дилеров:

  • Alpari;
  • Instaforex;
  • Roboforex.

Forex — рынок с высокими рисками. Вложить 200000 рублей в один счет — плохая идея, ведь рано или поздно все управляющие допускают ошибки. Чтобы обезопасить свои вложения, нужно сформировать портфель ПАММ счетов.

В качестве примера рассмотрим площадку Alpari. Количество управляющих на ней измеряется сотнями. Инвестор может самостоятельно распределить вложения между ними или воспользоваться готовым решением — ПАММ-портфелем.

Схема работы ПАММ-портфеля:

принцип работы памм портфеля

Для расчета возможной прибыли необходимо проанализировать историю работы лучших ПАММ-портфелей дилера Alpari:

вложить 200000 рублей в памм портфели альпари

Их среднегодовая доходность — 52,9%. Ее необходимо уменьшить на размер вознаграждения управляющим, который составляет примерно 15%. Получается, что чистая прибыль от ПАММ-портфелей составила 44,965%.

Инвестор, год назад вложивший в них 200000 рублей, увеличил свой капитал на 89930 рублей.

Читайте подробнее: как заработать на Форекс?

6. Хайпы

Хайп — это высокодоходный инвестиционный проект. Они позволяют вкладчику заработать больше, чем любой другой финансовый инструмент. Ежегодная прибыль от хайп инвестиций может измеряться сотнями процентов.

Концепция высокодоходных программ предполагает привлечение новых инвесторов. Чтобы войти в него, необходимо в точности соблюдать правила инвестирования и тщательно отбирать хайп проекты. В блоге мы размещаем только качественные и надежные компании, которые прошли наш аудит.

Вы можете вложить 200000 рублей в следующие проекты:

wisedeposit обзор
Обзор легендарного Wise Deposit

Обзор и отзывы Wise Deposit. Добавил в портфель стабильный проект Вайс Депозит. Бесконечный пассивный доход по закольцовке. Бонус на вклад +6%.

exxa network обзор и отзывы
Обзор EXXA Network. Бонус +6% на вклад для партнеров.

Обзор криптовалютного кошелька EXXA Network. Мои отзывы об EXXA Net. 100% рефбек для моих партнеров.

ITN Group LTD отзывы и обзор
Обзор ITN Group Ltd. Моя инвестиция и отзыв о проекте.

Обзор компании ITN Group ltd. Почему стоит в нее инвестировать? Сколько можно заработать? Мои отзывы.

7. Рынок ценных бумаг

Перед тем, как вложить 200000 рублей в ценные бумаги, придется заключить соглашение с брокером. Лучшие российские брокеры по мнению Национального Рейтингового Агентства, это:

  • АО «ИК «Ай Ти Инвест»;
  • АО «Открытие брокер»;
  • ООО «Компания БКС»;
  • АО ИК «Церих Кэпитал Менеджмент».

После оформления договора инвестор получает доступ к торговому терминалу и может совершать операции с ценными бумагами. Популярностью у вкладчиков пользуются три инструмента: акции, облигации и ETF-фонды.

Важно: не нужно ограничиваться одним типом бумаг. Их можно комбинировать между собой для составления диверсифицированного портфеля.

1) ETF

ETF — торгующиеся на бирже бумаги инвестиционных фондов. Они включают в себя сотни активов и позволяют покупателю переложить заботу о диверсификации портфеля на плечи специалистов.

На Московской бирже фонды принято классифицировать по двум критериям:

  • валюте (рубль или иностранные деньги);
  • типу актива (облигации, акции, товары).

Российские инвесторы могут выбрать один из 16 ETF от двух провайдеров: ITI Funds или FinEx.

ETF фонды на московской бирже

По данным Московской биржи, средняя прибыль от ETF за последний год составила:

  • облигации — 11,09%;
  • акции — минус 0,3%;
  • золото — 22,76%.

Убыток от акционных ETF вызван негативной экономической ситуацией в Европе. Акции немецких, британских и французских компаний оказались в серьезном минусе и потянули портфель вниз. Тем не менее, сбрасывать их со счетов не стоит: среднегодовая доходность каждого из этих ETF превышает 10%.

Золото — защитный актив, в него рекомендуют направлять около 10% капитала. Остальные необходимо поровну распределить между ETF акций и облигаций.

Инвесторы, сделавшие так в прошлом году, смогли получить 14263 рубля чистой прибыли. Это 7,13% от первоначальных вложений.

2) Акции

Акции относятся к высокорисковым ценным бумагам. Приобретая их, инвестор получает свою долю в уставном капитале компании и становится ее совладельцем.

Прибыль с акций можно получить двумя путями:

  • от роста стоимости бумаги;
  • от дивидендов.

Ростовыми акциями обычно считают бумаги молодых компаний, поскольку они могут заметно увеличить свою капитализацию в короткие сроки. К дивидендным относят акции «голубых фишек», которые распределяют часть своей прибыли между держателями бумаг.

Однако на российском рынке сложилась другая ситуация. Наибольший рост здесь показывают крупные компании, которые наряду с этим платят дивиденды.

Данные за прошлый год выглядят следующим образом:

 вложить 200 тысяч рублей в доходные акции

Из 15 позиций рейтинга 10 занимают компании нефтегазового сектора. Также в нем присутствуют горнодобывающие фирмы, агрохолдинг и компания связи.

Важно: нет гарантии того, что эти акции принесут прибыль в текущем году. На фондовом рынке прошлые показатели не могут гарантировать успех в будущем.

Вложить 200000 рублей лучше в несколько компаний их разных секторов экономики:

  • НОВАТЭК;
  • Татнефть;
  • Алроса;
  • МГТС;
  • Русагро;
  • Нижнекамскнефтехим;
  • Селигдар.

Портфель обеспечит достаточную диверсификацию средств и будет приносить стабильную прибыль от дивидендов. Его точную доходность подсчитать невозможно. Она зависит от роста котировок, размера прибыли и дивидендной политики предприятия.

Можно лишь сказать, что инвесторы, сформировавшие такой портфель в прошлом году, получили 49,77% или 99540 рублей чистой прибыли.

3) Облигации

Облигации — консервативный финансовый инструмент, ненамного уступающий по безопасности банковским депозитам. Тем не менее, вложения в них тоже могут привести к потере средств из-за дефолта эмитента.

Чтобы избежать печального исхода событий, необходимо составить сбалансированный облигационный портфель из государственных и корпоративных бумаг.

Важно: при инвестициях в облигации не стоит гнаться за прибылью. Стабильные компании привлекают деньги под небольшие проценты. Если Вы видите, что доходность по облигациям составляет больше 20%, то фирма испытывает трудности. Если же она превышает 100%, то предприятие находится на грани дефолта.

Актуальные идеи на рынке облигаций:

Название облигацииТип бумагиКупонный доход,%Дата погашения
ОФЗ-26207-ПДГосударственная8,1503.02.2027
ОФЗ-26219-ПДГосударственная7,7516.09.2026
ОФЗ-25083-ПДГосударственная7,8215.12.2021
ОФЗ-26209-ПДГосударственная7,620.07.2022
Газпромнефть-10-обКорпоративная7,626.01.2021
ГТЛК-001Р-04-бобКорпоративная9,8506.04.2032
ГПБ-001Р-05РКорпоративная9,1531.01.2023
Роснефть-001Р-04-бобКорпоративная922.04.2027

Средняя доходность портфеля облигаций — 8,365% годовых. Если Вы инвестируете 200000 рублей, то через год получите 16730 рублей чистой прибыли с минимальным риском.

8. Паевые инвестиционные фонды

ПИФы — финансовый инструмент для неопытных вкладчиков. Нужно просто купить у фонда пай и получать пассивный доход. Есть много фондов, каждый из которых инвестирует в свой тип активов: недвижимость, акции, облигации, золото и т.д. Каждый вариант отличается по возможной доходности и степени риска.

Преимущества ПИФов:

  1. Деньгами управляют профессионалы. Поиском и анализом активов занимается целая команда управляющих, которая тратит на это много часов в день.
  2. Диверсификация активов. Покупая пай в фонде, Вы одновременно вкладываете в сотни финансовых инструментов.

Недостатки ПИФов:

  1. Вознаграждение управляющим. Обычно его размер составляет 1-4% от прибыли в год. На длительной дистанции эти небольшие проценты могут вылиться в серьезную сумму.
  2. Отсутствие гибкости. ПИФы только покупают, распродавать активы они не имеют права. В итоге, фонды сильно просаживаются в период кризиса.

Рейтинг самых прибыльных пифов за последний год выглядит следующим образом:

вложить 200000 рублей в доходные ПИФ

Рекомендуется поровну распределить средства между ними, поскольку неизвестно, какой ПИФ принесет больше денег в следующем году. Их средняя доходность — 25,66%, а вознаграждение управляющим — 2%.

Инвесторы, вложившие в них 200 тысяч год назад, смогли заработать 50293 рубля. Чтобы зафиксировать прибыль, необходимо вывести средства. Придется заплатить:

  • комиссию за вывод — 1%;
  • налог с прибыли — 13%.

Итоговая прибыль — 43317 рублей или 21,65% от первоначального капитала.

9. Искусство

Искусство — привлекательная сфера для долгосрочных инвестиций. К сожалению, вложить 200000 рублей в картины именитых художников прошлого не получится: их полотна стоят гораздо дороже.

Инвестору остается одно — обратить внимание на современные направления искусства. При удачном стечении обстоятельств можно заработать от 100 до 500% годовых.

Плюсы инвестирования в искусство:

  • защита капитала от инфляции;
  • диверсификация инвестиционного портфеля;
  • возможность получить высокую прибыль.

Минусы:

  1. Требуются знания. Правильно оценить работу и ее потенциал может только человек, понимающий в искусстве. Покупать картину наобум все равно, что играть в лотерею.
  2. Долгая окупаемость вложений. Работы художников медленно растут в цене. Ожидать хорошую прибыль можно не раньше, чем через несколько лет.
  3. Низкая ликвидность. Продажа предметов искусства — долгий процесс. Потребуется найти ценителей, доказать подлинность произведения, договориться о цене и способе доставки.
  4. Риск порчи имущества. Погубить картину может не только пожар или наводнение, но и повышенная влажность, запыленность и даже избыток солнечного света. Испорченное полотно резко упадет в цене и перестанет интересовать коллекционеров.

Купить произведения можно несколькими способами:

  • напрямую у создателя;
  • в галереях;
  • на аукционах;
  • с рук.

Важно: в отличие от облигаций или депозитов, в искусстве нет гарантий. Купленная работа может оказаться подделкой.

Стоит присмотреться к работам следующих авторов:

  1. Илья Долгов, Россия. Соучредитель Воронежского центра современного искусства. Обладатель множества наград в сфере живописи. Его работы ценятся среди отечественных и зарубежных коллекционеров. Цена картин — от 900 долларов.
  2. Бен Гудинг, США. Закончил Кембриджскую школу искусств, после чего начал писать картины, изображая на них необычные узоры и геометрические фигуры. Цена полотен начинается от 1 тысячи долларов.
  3. Дмитрий Каварга, Россия. Получил профильное художественное образование. С 1988 года принимает участие в российских и зарубежных выставках. Его работы представляют собой скульптуры и инсталляции в стиле биоморфного радикализма. Их стоимость стартует от 100000 рублей.
инвестировать 200000 рублей в искусство, картина Ильи Долгова
Одно из полотен Ильи Долгова, серия «Гербарий»

10. Антиквариат

Вложить 200000 рублей лучше в предметы, сделанные в СССР. Их стоимость сейчас невысока, но она постоянно растет. Особым спросом такие вещи пользуются на западе: в случае чего их легко продать на eBay.

Приведем несколько примеров удачных вложений:

  1. Плакаты времен Великой Отечественной Войны. Разброс цен в этой категории огромен. Стоимость изображения зависит от состояния, года выпуска и тиража. Цена редких экземпляров может доходить до 100 тысяч рублей.
  2. Наручные часы. Они ценятся за надежность: большая часть часов до сих пор в работоспособном состоянии. Стоимость некоторых моделей измеряется сотнями тысяч рублей.
  3. Техника: радиоприемники, фотоаппараты, телевизоры. Чем старше аппарат, тем он дороже. Особо ценятся работающие модели.

Продать можно все, что угодно. Иногда цена старых вещей превосходит даже самые смелые ожидания. В видео рассказывается о десяти дорогих предметах эпохи СССР. Кто знает, может сейчас у Вас дома хранится клад:

11. Инновационные проекты и стартапы

Вложить 200 тысяч рублей в стартапы можно через краудинвестинговые платформы. В России есть три проверенных площадки:

  • Penenza;
  • Альфа-Поток;
  • StarTrack.

Сходства платформ заключаются во всестороннем анализе и тщательном отборе проектов. Это уменьшает риск потери капитала, но не исключает его.

Важно: официальная статистика площадок говорит о том, что каждый десятый проект терпит неудачу и перестает выплачивать деньги инвесторам. Реальные показатели могут быть еще хуже.

Отличия краудинвестинговых платформ:

  1. Подход к распределению денег. В Альфа-Потоке этим вопросом занимается команда специалистов. Она формируют инвестиционный портфель и поровну распределяет деньги вкладчика между предприятиями. В Penenza и Startrack инвестор должен выбирать проекты для инвестиций самостоятельно.
  2. Минимальная сумма входа. Стартрек ориентирован на крупных инвесторов: самый маленький депозит — 100 тысяч рублей. Пененза и Альфа-Поток делают упор на массовость. Стартовать в них можно с 5 и 10 тысяч рублей соответственно.
  3. Ожидаемая доходность. В опубликованных отчетах Penenza заявляет, что средняя прибыль инвесторов за прошлый год составила 26%. Альфа-Поток говорит о 20%. StarTrack не распространяет такую информацию, но вкладчики в интернете пишут, что они ежегодно увеличивают свой капитал на 23%.

Для диверсификации лучше распределить средства в следующих пропорциях:

  • StarTrack — 100000;
  • Penenza — 50000;
  • Альфа-Поток — 50000.

Ожидаемый доход портфеля — 23%. За год инвестор может заработать около 46000 рублей.

Важно: после получения денег придется заплатить государству 13% налог. В итоге чистая прибыль составит 40020 рублей.

12. Свой бизнес

Инвестиции в бизнес — самый доходный, но одновременно и самый сложный вариант заработка. Подойдет далеко не всем: по статистике, лишь 30% российских предпринимателей выходит в плюс.

Инвестировать 200000 рублей можно в разные сферы:

  1. Производство. Бюджета хватит на запуск бизнеса по приготовлению пиццы, тортов или сборке мебели.
  2. Торговля. На 200 тысяч можно закупить приличную партию товара из Китая. Главное — не прогадать с выбором продукции. Лучше провести предварительный анализ спроса, создав сайт-одностраничник или сообщество в соцсети.
  3. Услуги. Вложения здесь — второстепенный фактор. Успех бизнеса по оказанию услуг определяется Вашим профессионализмом. Выбирайте сферу, в которой хорошо разбираетесь.
  4. Интернет-проекты. Раскрученные сайты, блоги или популярные сообщества в соцсетях могут приносить своим владельцам приличные деньги. Основные источники дохода — реклама и партнерские программы.

Если Вы не можете придумать бизнес идею, советуем посмотреть небольшое видео:

Заключение

Вложить 200000 рублей можно в любой из 12 вариантов. Не стоит ограничиваться одним: для максимальной диверсификации лучше распределить свой капитал по нескольким направлениям.

Главное в инвестициях — правильно анализировать перспективы вложений и принимать обдуманные решения. Помните, что доходность обратно пропорциональна риску. Если Вы боитесь потерять деньги, то инвестируйте их только в безрисковые способы: банковский депозит, облигации и драгоценные металлы.                           

Оцените статью, пожалуйста.
( 6 оценок, среднее 5 из 5 )
Александр Зубов / автор статьи
Автор блога proinvesticii.com. Торгую на фондовом рынке с 2013 года. Инвестирую в IPO, IEO, криптовалюту и высокорисковые инвестиционные фонды.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
proinvesticii.com
1000+ участников