Как стать инвестором — инструкция с чего начать инвестирование

Инвестиции становятся все более привлекательным способом заработка. Вложив свои деньги, можно будет приумножить имеющийся капитал и обеспечить пассивный доход. Как стать инвестором и с чего начать инвестирование знает не каждый, ведь финансовых инструментов, куда можно вложить деньги, очень много. Новички должны разобраться не только в методах увеличения капитала, но и основных правилах процесса.

Суть инвесторов

По мнению многих, инвестор — это миллионер, который должен вкладывать миллионы в финансовые инструменты. Так было раньше, ведь в 20-м веке только действительно богатый человек мог позволить себе вложения в ценные бумаги или драгоценные металлы. Сейчас же стать инвестором можно имея всего 1000 рублей, поскольку количество направлений для инвестиций значительно выросло.

Инвестор — это человек, вкладывающий деньги в различные активы. Цель которого — увеличение капитала.

Инвестиции — это вложение финансов с ожидаемым возвратом в виде фиксированного дохода или процентов. Даже открытие депозита будет одним из способов инвестиций. Но полноценным и эффективным вкладчиком будет только тот, кто использует разные финансовые инструменты. Таким образом, инвестор грамотно распределяет свои средства по разным направлениям:

• ценные бумаги (акции и облигации);
• стартапы;
• антиквариат и предметы искусства;
• драгметаллы;
• недвижимое имущество;
• иностранные валюты.

Читайте также: куда инвестировать деньги под проценты?

Кроме того, популярен миф о том, что для инвестирования нужно как минимум иметь профильное финансовое образование. На деле многие инструменты даже не требуют участия. Часто даже человек, не ориентирующийся в рыночных реалиях, может начать инвестировать, поскольку его деньгами будут управлять профессионалы.

Стать инвестором может любой человек. Главное — иметь достаточную для вложений сумму и стратегию. Необязательно пользоваться уже существующими инструментами. Можно инвестировать в любое направление, которое потенциально принесет прибыль.

Финансовые инструменты для вложений

Финансовые инструменты различаются по уровню прибыли, надежности и сроку окупаемости.

Для начинающих инвесторов подойдут следующие варианты:

1. Банковские депозиты

Большинство финансовых организаций предлагает несколько программ вкладов. Благодаря им, человек получает регулярные проценты от вложенной суммы. А после окончания договора может ее забрать. Благодаря государственной программе страхования вкладов, инструмент является практически безрисковым, но уровень доходности оставляет желать лучшего. Пиковый процент, который предлагается банками, едва ли достигает показателей 8%-8,5%. Инфляция почти не перекрывается.

2. Облигации

Облигации — это ценные бумаги, которые подразумевают вложения в компании. При этом они достаточно надежны, обеспечивая доходность выше, чем вклады. Средний процент по облигациям составляет 10%.

3. Акции

Акции — похожий на облигации инструмент, который предполагает выделение доли компании. То есть инвестор может влиять на развитие эмитента акций голосуя за решения правления. Но акции одновременно являются рисковыми инструментами, поскольку их доход зависит от прибыли фирмы.

4. Паевые инвестиционные фонды

Деньги вкладываются в организации, которые управляют ими. Такие компании формируют целый портфель активов, чередуя их по доходности и рискам. Как итог, аналитики умело комбинируют разные инструменты, чтобы увеличить прибыль. Инвестор же получает долю прибыли всего фонда даже не разбираясь в тонкостях его работы.

5. Недвижимость

Этот метод подходит только для людей с достатком выше среднего из-за высокого порога вхождения. Как правило, недвижимость приобретается на начальном этапе строительства. А затем продается по более высокой цене. Также возможно получение дохода путем сдачи в аренду. В развитых городах это наиболее популярный метод.

6. Драгметаллы

Это могут быть слитки, монеты, либо обезличенные металлические счета. Последний вариант лучше всего подходит для новичка. Так как входной порог очень низкий, а риски при этом минимальные. Но медленный рост цен на золота не позволит получить существенный доход за короткий срок.

7. Хайпы

Новички могут рассмотреть инвестиции в хайп проекты, поскольку они не требуют большого капитала. Этот метод — высокодоходной, но несет в себе большие риски для капитала.

Читайте подробнее: хайп проекты, которые платят.

Естественно, лучше комбинировать данные способы заработка. Но перед этим следует детальнее рассмотреть, как же стать успешным инвестором.

Инвестирование для начинающих — с чего начать?

Инвестор рискует даже при наиболее надежных вложениях. Процесс становления новичка делится на несколько стадий. Их необходимо пройти, чтобы стать успешным инвестором и минимизировать вариант провала.

Советы экспертов с чего начать инвестирование новичку:

1. Изучить базовые понятия экономики

Финансовые инструменты могут уменьшаться и увеличиваться в цене под воздействием многих факторов. А чем больше обещанный доход, тем выше и риски. Правильно прогнозировать колебания и оценивать риски потери капитала позволяет экономическое самообразование. Найти полезную информацию можно в специальной литературе, посвященной инвестициям. Также подойдут тематические вебинары и офлайн-тренинги. Хороший результат дают персональные консультации с опытными финансистами. Важно сравнивать информацию из разных источников, формируя на ее основании собственную стратегию.

2. Психологическая подготовка

Даже при неудачах важно не опускать руки. Следует подготовить план на случай непредвиденных обстоятельств и помнить, что с первого раза добиться успеха получается не у всех.

3. Найти средства для вложений

Не стоит вкладывать последние деньги. Также не стоит брать часть из средств, необходимых для личных нужд. Лучше спланировать ежемесячные накопления, которые сформируют стартовый инвестиционный капитал без ущемления потребностей. Лучше всего увеличить доходы, одновременно оптимизируя расходы. Таким образом формируется личная бухгалтерия. На инвестиции не рекомендуется использовать кредитные, занятые у друзей, знакомых, родственников средства. При неудачном вложении, Вы не только не заработаете, но и останетесь должником.

4. Изучить сферу инвестиций

Нужно знать терминологию. Это поможет быстрее обрабатывать информацию, получаемую из специализированных источников.

5. Выбрать стратегию

Чтобы стать успешным инвестором, стоит заранее выяснить, куда Вы будете инвестировать. Ваша стратегия может быть консервативной, предполагая финансирование низкорисковых инструментов. А может быть агрессивной — если заработок хочется сделать максимальным, а потеря денег не страшна.

Итак, чтобы будущий успешный инвестор смог начать свой путь, ему нужно иметь деньги на первоначальные вложения. Желательны базовые знания об инвестициях и экономике. С таким багажом он сможет оценивать перспективы своих инвестиций, делая их более обдуманно.

Каким должен быть стартовый капитал

Как Вы уже знаете, для того чтобы стать инвестором, не обязательно быть владельцем миллионного банковского счета. Начать можно с 1000 рублей. Именно столько будет достаточно для покупки некоторых акций. При этом в паевые инвестиционные фонды минимальные вложения часто ограничиваются суммой в 5000 рублей. А чтобы стать инвестором в хайп проектах иногда достаточно всего 10 долларов.

Кроме стартового капитала, нужно позаботиться о наличии финансовой «подушки безопасности». Это запас средств, который позволит прожить без ущемления потребностей в течение полугода, включая траты на пассивы (долги). Обычно эти финансы консервируются на случай провала инвестиций и используются только в крайнем случае.

Чем больше денег будет вложено, тем выше будут доходы. Но будучи новичком, не стоит инвестировать сразу все средства. Для начала подойдет небольшой капитал — 50000 рублей. Это позволит попробовать на себе тенденции рынка, избежав потери сразу всех накоплений.

Как достичь успеха в инвестициях — основные правила

Успех индивидуален и зависит напрямую от человека, делающего вложения. Единого руководства, которое позволит добиться высот в инвестициях всем — не существует. Поэтому возникают ситуации, когда даже опытные инвесторы теряют часть вложенных средств, хотя у них такие риски минимальны.

Но некоторые общепринятые правила существуют. При их соблюдении можно защититься от провала, не став банкротом вследствие необдуманного вложения.

Рассмотрим ТОП-5 правил, как повысить вероятность успеха инвестора:

1. Инвестиции в несколько инструментов

На финансовом языке это называется диверсификация. Заключается это правило в распределении средств по разным направлениям как безопасным, так и с высокими рисками. Нужно выбирать разные отрасли, чтобы при отсутствии доходности от одних инвестиций, положение было не таким плачевным, благодаря доходу от других вложений.

2. Четкая цель

Никогда не получится добиться успеха, не представляя себе конечную цель. Составляя примерную схему получения дохода, нужно представить, на что он будет потрачен. Это могут быть просто деньги или материальная вещь, купленная с прибыли. Цель должна быть реальной, чтобы ее реально было добиться. А после достижения можно поставить другую, более глобальную.

3. Коллективные вложения

Чтобы минимизировать риски, можно найти единомышленников, которые будут готовы разделить расходы на инвестиции за процент от прибыли. Как правило, это поможет получить новый опыт и снизит опасность вложений. Ведь как и прибыль, риски также разделяются между всеми инвесторами.

4. Не останавливаться на достигнутом

Постоянный успех никогда не гарантирован, поэтому потери могут происходить у всех инвесторов. В любом случае нельзя прекращать свою деятельность. Лучше проанализировать неудачные сделки, сделав на их основании выводы по усовершенствованию стратегии вложений.

5. Самообучение

Знаний никогда не бывает много. Особенно важно это в сфере инвестирования, которая регулярно меняется и совершенствуется. Поэтому постоянно следует анализировать информацию и получать новые знания, ведь это прежде всего, инвестиции в себя и свое будущее.

Читайте подробнее: правила инвестирования.

Главные ошибки начинающего инвестора

Наибольшее количество ошибок допускают именно начинающие инвесторы, которые не разобрались в особенностях вложений. Есть типичные погрешности, которые допускаются в ходе их работы, поэтому будет полезно их разобрать.

Распространенные ошибки начинающего инвестора:

1. Малый стартовый капитал

Чтобы получить начальный опыт, будет достаточно суммы до 100000 рублей. Правда приличного заработка с них не удастся получить. Необходимо заранее подготовить больше средств, чтобы после подбора наиболее удобного инструмента вложить все финансы. Иначе на сбор весомой суммы уйдет длительное время, за которое ситуация на рынке вполне может измениться.

2. Желание быстрого заработка

Обещания огромных и быстрых доходов связаны либо с высокими рисками, либо мошенничеством. Не стоит стремиться к быстрому, но одноразовому заработку. Гораздо эффективнее будет определить для себя стабильную схему, даже если она принесет средние прибыли.

3. Нехватка знаний

Нужно полностью узнать принцип работы объекта инвестиций. Если информации будет недостаточно, то любая непредвиденная ситуация приведет к потере средств. А Вы не сможете ее исправить именно из-за недостатка знаний.

4. Использование займов

Как говорилось выше, при начале инвестирования важно использовать только собственные средства. Даже «подушку безопасности», формируемую на случай потери инвестиций, использовать нельзя. При неудаче будет потеряна финансовая стабильность, которая гарантируется запасом средств. Такая же ситуация с кредитами. Ведь при провале инвестиций Вы не только лишитесь средств, но и будете должны кредитору, что приведет к ухудшению финансовых проблем.

Таким образом, желая получить доход, нужно узнать все типичные ошибки новичков, постаравшись не допускать таких же в своей практике. Нельзя верить обещаниям высоких гарантированных прибылей и брать кредиты для воображаемого дохода. Кроме этого, следует максимально разобраться в предмете инвестиций, что позволит понимать его плюсы и минусы, а также здраво оценивать риски.

Книги для начинающих инвесторов

Осваивать нюансы инвестиций самому довольно сложно. Само решение так делать грозит провалом. Поэтому нужно познакомиться с профильной литературой, которая интересно написана и на конкретных примерах из опыта авторов, позволяет рассмотреть особенности инвестиций.

1. Питер Линч «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора».

Этот труд даст более четкое понимание рыночных тенденций, бизнес-процессов. Он построен на реальном опыте успешного инвестора Питера Линча. Сложные для восприятия новичка явления подаются простым языком на реальных примерах, что упрощает понимание.

2. Бенджамин Грэм «Разумный инвестор».

Книга, написанная наставником одного из богатейших людей планеты — Уоррена Баффета. Даст массу ценных советов читателю. Кроме сугубо финансовых рекомендаций, рассматриваются психологические ошибки инвесторов, которые могут привести к провалу.

3. Томас Стэнли «Мой сосед — миллионер».

Для инвесторов со средним доходом книга будет настольным руководством, поскольку содержит советы по оптимизации расходов. Именно это поможет собрать стартовый капитал, необходимый для Вашего развития, как инвестора.

4. Уоррен Баффет, Лоренс Каннингем «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями».

Пусть Вас не пугает название этой книги. Это довольно простая для понимания книга, вернее, сборник писем Уоррена Баффета для его акционеров. Но вместе они сложились в отличное пособие для инвесторов, желающих добиться успеха.

5. Роберт Кийосаки «Руководство Богатого Папы по инвестированию».

Легендарный автор, рассказывающий о том, как можно стать богатым. В этой книге он делится своим инвестиционным опытом. На реальных примерах Кийосаки не только рассказывает о принципах вложений, но также дает советы, рассматривая главные ошибки инвесторов.

Конечно, можно найти куда больше книг, посвященных инвестициям, но начать следует с перечисленных сборников. Они написаны экспертами в своей сфере, а изложение понятно даже новичкам, что делает самообучение максимально эффективным.

Самые успешные инвесторы

Чтобы стать инвестором и повысить мотивацию желательно познакомиться с историями успеха богатейших людей. Они смогли разумно инвестировать, обеспечив безбедную жизнь на несколько столетий вперед. Рассмотрим на кого следует равняться начинающему инвестору, и кто они — успешные инвесторы России?

1. Сергей Белоусов — владеет фондом Runa Capital с оборотом более 135 млн. долларов США, ориентируется на сферу IT-технологий.
2. Юрий Мильнер — благодаря заработанному состоянию стал участником «Списка Мидаса». Является сооснователем фонда DTS, инвестировавшего в Facebook, Zygna, сервис Groupon. Кроме того, вложил деньги в Alibaba Group и Twitter.
3. Виктор Ремша — также занимается интернет-проектами и руководит инвестфондом Finam. Инвестировал в Banki.ru, сервис гороскопов AstroStar и компании, занимающиеся созданием видеоигр.
4. Александр Галицкий — владеет фондом Almaz Capital Partners, предпочитает инвестировать в космические и энергетические технологии.
5. Эдуард Шендерович — также занимается интернет-проектами, развивая игровые сайты и сервисы по предоставлению купонов на скидки. Среди вложений также значится сайт по бронированию отелей.

Если же разобраться, кто самый успешный инвестор в мире, эту позицию однозначно займет Уоррен Баффет. Он начал приумножать капитал с 11 лет, приобретя первые три акции местной компании. По состоянию на 2019 год его капитал составляет 86,6 миллиарда долларов. Учитывая его опыт и успехи, важно ознакомиться с его книгой. Но не стоит забывать о других авторах, ведь сам Баффет также почерпнул первые знания из книг о ведении бизнеса.

Чтобы стать инвестором нужно выбрать финансовый инструмент, найти стартовый капитал и получить хотя бы базовые знания об инвестициях.

Для повышения мотивации и получения полезных советов можно читать книги для инвесторов. Главное — инвестировать осторожно, диверсифицируя вложения. Именно это поможет стать инвестором с нуля, не допустив провала в начале карьеры.