Что такое ICO криптовалют

ICO-проекты с каждым годом привлекают все больше средств инвесторов. Например за 2017 год было вложено более 2 млрд. долларов. В 2018 году ICO-стартапы собрали почти 8 млрд. долларов США. То есть тенденция наблюдается в сторону увеличения популярности ICO. Учитывая статистику, блокчейн проекты продолжат привлекать потенциальных инвесторов. В этой статье рассмотрим что такое ICO и как инвестировать в ICO.

Аббревиатура ICO — Initial Coin Offering переводится дословно как первичное размещение токенов. Любое физическое лицо или компания могут выпустить собственную криптовалюту. А в будущем обеспечить ее обмен на другие виртуальные единицы. Новые токены могут обмениваться на реальные деньги (фиат), а размещение проводится с целью привлечь инвестиции.

ICO можно сравнить с краудфандингом — методом коллективного финансирования, при котором инвестиции направляются на начало деятельности компании или ее развитие. Дивиденды это принесет в будущем, когда компания запустит продукт или развернет полноценную деятельность.

Читайте подробнее: что такое краудфандинг?

Покупатели токенов, несмотря на свой вклад в компанию, не могут влиять на внутренние решения и стратегию развития, поскольку не имеют доли в компании. Таким образом, компания защищена от постороннего воздействия, но получает необходимые для развития финансы.

 Вы можете детальнее узнать, что такое ICO криптовалюты из видео ниже:

Самые успешные ICO проекты

Среди всего разнообразия «айсио» стартапов есть как успешные проекты, так и провальные. Но из всей массы выделим наиболее громкие истории успеха. Главным критерием для этого будет количество собранных средств, ведь именно для этого используется ICO.

Среди лидеров краудфандинга находятся:

1. The DAO — этот инвестфонд собрал более 150 млн долларов США, но был взломан. А со счета похитили около 40 млн долларов. Система Ethereum смогла вернуть большую часть украденного, но проект прекратил существовать.
2. HDAC — собрано 258 млн долларов США. Проект относится к корпорации Hyundai.
3. Filecoin — сумма сборов составила более 250 млн долларов. Суть проекта в выделении части жесткого диска пользователя для хранения данных других пользователей.
4. Tezos — смог привлечь 252 млн долларов. Конкурент Ethereum, платформа для проведения умных контрактов.
5. EOS — 185 млн долларов. Проект, основанный на смарт-контрактах. Запущена своя криптовалютная биржа Eosfinex.

Но главный лидер сейчас — это ICO OpenGram, проводимый компанией Telegram. Только предварительная стадия продаж токенов дала 850 миллионов долларов инвестиций.

Вам может быть интересно: как купить криптовалюту?

ICO и IPO — в чем разница

ICO берет свои корни от публичного размещения акций IPO. Таким образом, ICO — это эволюционировавший вариант стандартных инвестиций в акции. Механизм остается тем же, поскольку вкладчики, которые вносят средства, претендуют на дивиденды компании, но данное право закреплено не бумагами, а токенами.

При этом между ICO и IPO существуют отличия, которые делают токены более привлекательным вариантом привлечения денег. Для желающего инвестировать в ICO, необходимо ознакомиться с некоторыми нюансами.

Соответственно ICO — это более легкий и быстрый способ привлечь инвестиции, в сравнении с традиционными акциями. Но для обеих сторон он сопряжен с высокими рисками, поскольку компания сталкивается с недоверием потенциальных спонсоров. Они рискуют не получить дивидендов от вложений, поскольку сам формат ICO никак не регулируется законодательством.

Привлекательность инвестиций в «айсио»

Ежегодно рынок ICO растет, что свидетельствует о его популярности, вопреки слабой защищенности инвесторов.

Факторы, влияющие на привлекательность виртуальных единиц:

• возможность получить сверхприбыль из-за роста цены на токены;
• возможность разделения токенов на части, чего нельзя сделать с ценными бумагами;
• конфиденциальность — важно тому, кто не хочет раскрывать свою личность;
• легкость управления — в любое время легко купить токены или обменять их на другую криптовалюту. Это возможно если крипта уже получила известность и имеет ценность, что встречается редко для новых валют.

Начать инвестировать можно с любой суммой. В большинстве стартапов попросту отсутствуют минимальные пороги вложений, что характерно для криптовалют.

Компании проводят ICO, чтобы монетизировать идею на этапе зарождения и получить средства на ее реализацию. Должен быть разработан детальный бизнес-план, дорожная карта и белая бумага (white paper).

ICO инвестиции привлекают много компаний, поскольку процесс их организации довольно прост и требует небольших финансовых вливаний.

Правовое регулирование ICO криптовалют

«Айсио» не регулируется законом полностью ни в одном государстве мира. При этом само оно не является нелегальным способом привлечения средств. Просто эта сфера расположена в юридическом вакууме, поскольку крипта не является официальной денежной единицей ни в одной из стран.

К тому же, учитывая отсутствие правового регулирования, до сих пор нет требований к организаторам ICO, порядку проведения, размещения и ответственности за невыполнение обязательств.

На данный момент все заявления официальных органов ограничиваются предупреждением о наличии рисков. В некоторых странах ICO прямо приравнивается к IPO. И компании-эмитенты обязаны выполнять нормы соответствующего законодательства.

Европейский союз

Европейская организация по ценным бумагам и рынкам опубликовала два заявления. В них инвесторы предупреждались о высоких рисках таких инвестиций. Компаниям напоминалось, что они должны выполнять ряд официальных указаний и получать лицензии на деятельность.

Таким образом, в ЕС криптовалюты, выпускаемые, чтобы привлечь инвестиции, приравниваются к ценным бумагам и альтернативным инвестиционным фондам.

США

В США ICO и криптовалюта более подробно оговорены в законодательстве. Комиссия по ценным бумагам и биржам опубликовала руководство, где объясняется, что такое ICO, технологии блокчейна и криптовалют.

По американскому законодательству инвестиции ICO отличаются от акций. Но, учитывая отсутствие конкретных законов, нужно ориентироваться на правовые акты о ценных бумагах.

К регулированию в США подключилась и Комиссия по торговле товарными фьючерсами. Еще в 2015 году она признала товарный статус криптовалют, легализовав выпуск токенов. В Австралии, Великобритании, Канаде, Франции, Новой Зеландии и ряде других стран, ICO имеет статус IPO. И для его проведения нужна лицензия.

РФ

В Российской Федерации уже существует проект регулирования ICO. В соответствии с которым его можно считать видом краудинвестинга. То есть Минфином и Центробанком было признано, что ICO может быть инструментом для привлечения инвестиций в стартапы и малые предприятия от микроинвесторов. Также регуляторы предложили в будущем ограничить возможные объемы инвестиций в ICO и защитить неквалифицированных инвесторов.

Как заработать на ICO криптовалюты

Чем раньше купить токены, тем меньше будет их цена. Часто только появившиеся монеты продаются по цене на 70% ниже, чем ожидаемый курс.

Есть и другие способы заработать в ICO.

Способ 1. Процент

Многие проекты поддерживают POS-протокол. Это значит, что владельцы крипты будут получать регулярные проценты от количества имеющихся монет. Как альтернатива, может применяться фиксированная выплата, что подходит владельцам небольшого количества криптомонет, но для крупных вложений не является прибыльным вариантом. Процентный подход к ICO применяется обменниками, биржами и иными посредниками, но первичные эмитенты также могут выбрать такое взаимодействие с инвестором.

Способ 2. Airdrop

Это вариант заработка в ICO без вложений. Монеты раздаются не за реальные деньги или перечисление других криптовалют, а просто так. Обычно для Airdrop выделяется процент от общего монетного выпуска, но много получить в таком случае нельзя.

Способ 3. Bounty (баунти программа)

Расширенная версия Airdrop заработка, при которой продвижение обеспечивается не только подпиской на рассылку, но и помощью в ином продвижении. Включает в себя написание комментариев на форумах, размещение рекламы в социальных сетях, помощь в наполнении сайтов и переводе текстов. Уровень вознаграждения будет зависеть от объема помощи проекту.

Способ 4. Блоги

Для владельцев личных блогов доступен вариант получения прибыли от ICO на основе партнерских связей. Обычно такие партнерки позволяют получать процент от размера вложений привлеченных пользователей. Все что нужно — это разместить рекламу и активную реферальную ссылку на собственном ресурсе. Монеты могут начисляться за переходы либо действие, детали этого оговариваются при обсуждении сотрудничества.

Вам может быть интересно: как заработать на партнерке?

Способ 5. Спекуляции

Этот метод потребует знания биржевой деятельности. Для получения выгоды нужно знать как формируется цена монет, какие у них есть перспективы и насколько надежной будет компания-эмитент.

С учетом данных способов заработка на «айсио», можно получить новую криптовалюту как с вложениями, так и без них.

Чтобы вникнуть в особенности токенов, можно попробовать Airdrop или Bounty кампании. И только получив полное представление о них, можно вкладывать собственные деньги в развивающуюся криптовалюту. Сделать это несложно, но для некоторых процесс может вызвать вопросы.

Как инвестировать в ICO проект

Инвестировать в ICO несложно, но стоит учесть некоторые моменты. Нужно выбрать надежный проект, который удовлетворит ожидания инвестора. Для изучения текущего рынка можно воспользоваться ресурсами Smith&Crown, ICO Alert или другими. Они предоставляют полную информационную сводку и проводят анализ всех компаний с их токенами.

Чтобы узнать подробнее как инвестировать в ICO, посмотрите видео:

Когда перспективный проект выбран, нужно завести криптовалютный кошелек, на котором будут размещаться токены. Заводить кошелек нужно для криптовалюты, которую планируется инвестировать. В большинстве случаев нужно иметь Ethereum кошелек. Но подробную информацию можно посмотреть на сайте компании.

Необходим кошелек, работающий по стандарту ERC20. Он позволит хранить валюту и распоряжаться ей. Кошелек MyEtherWallet подойдет для хранения сразу нескольких криптовалют.

Стадии продаж:

1. Pre-Sale. Предполагает распространение токенов еще до официального начала ICO. На этой стадии можно собрать средства для полноценного начала кампании, при этом интерес вызывается низкой ценой на токены.
2. Crowdsale. Во время краудсейла, токены продаются либо через саму платформу эмитента, либо через криптовалютные биржи. Это более надежный этап, но цена монет будет дороже.

Далее крипта перечисляется на отдельный кошелек, и переходит в полную собственность инвестора. Он может осуществлять все необходимые транзакции. Не все новые токены ценятся биржами и могут быть через них реализованы, но если они есть в официальных котировках, это добавляет привлекательности для инвестора.

Как участвовать в IEO от Binance

Чтобы снизить риски, можно вкладывать деньги не напрямую в стартапы, а финансировать их через криптовалютные биржи. Одна из них — Binance, которая представила свою систему IEO. Выпуском и реализацией токенов занимается сама биржа, при этом операции проводятся через биржевой счет, а не напрямую между инвестором и организатором.

Чтобы приобрести новую криптовалюту и таким образом профинансировать идею, нужно зарегистрировать свой аккаунт на бирже Binance и пройти верификацию личности.

Дальнейшие действия очень просты:

• в общем меню биржи выбрать пункт «Launch Pad»;
• из списка действующих проектов выбрать интересующий клиента;
• на странице стартапа прочитать основные положения, условия, идею;
• если кнопка «Buy now» доступна для нажатия, нужно ее нажать и ввести количество криптовалюты;
• часто существует очередь желающих купить коины, поэтому может потребоваться ожидание;
• принятый и обработанный заказ будет отображен в разделе «My orders».

Пополнять счет биржи нужно заранее, а сумму для покупки — скопировать в буфер обмена. Это позволит сэкономить. Это важно в случае с популярными и перспективными проектами, в которые хотят инвестировать многие.

Чтобы инвестировать в IEO от Binance, нужно иметь на счету Binance Coin, которые нужно купить заранее. Таким образом, инвестиции в IEO положительно сказываются на курсе BNB. Количество желающих инвестировать в IEO бинанс постоянно увеличивается, а следовательно спрос на бинанс токены тоже. Поэтому покупка Binance coin также может стать хорошей инвестицией.

На что обратить внимание инвестору

Перед инвестированием в ICO важно ознакомиться с:

• соглашением о продаже — контракт должен учитывать все важные детали и не противоречить рекламным материалам. После изучения договора не должно оставаться пробелов, ведь организаторы будут на основании этого документа взаимодействовать с инвестором;
• публичной офертой — нужно изучить все дополнительные соглашения и правила размещения средств. Данные нормы начнут действовать после их принятия, а прекратить действие оферты довольно сложно;
• готовым прототипом — нужно удостовериться, что проект функционирует, а компания разработала перспективную бизнес-модель и может считаться надежным партнером;
• white paper — это документ, в котором описывается проект, планы развития и вся техническая информация, важная для инвестора;
• сайтом — должна быть информация о команде проекта, организационно-правовой форме его существования и иметь раздел с контактами. Благодаря данным с ресурса можно проверить надежность разработчиков токена и их репутацию;
• escrow — эти сервисы гарантируют успешность сделки и обеспечивают ее прозрачность, поскольку эмитент токенов передает на хранение залоговую сумму. Если escrow нет, это может свидетельствовать о мошенничестве организатора;
• взаимодействием с аудиторией — проект, имеющий масштабные амбиции, всегда найдет представителей, которые будут повышать его престиж в социальных сетях и на форумах.

Качественный ICO проект всегда создает информативную площадку, не скрывает внутренние нормативные акты и предоставляет всю необходимую для ознакомления информацию. Ведение открытого диалога с заинтересованными лицами тоже важно, только так инвестор будет защищен от провала.

Риски инвестирования в ICO

«Айсио» — это молодая сфера, которая слабо контролируется законами. Поэтому в ней работает масса мошенников. Привлечь внимание потенциального инвестора и заставить его купить токены несложно, поскольку большинство обращает внимание на яркую обложку, не вникая в содержание. В истории много примеров, когда собрав даже часть денег на проект, организаторы исчезали, а инвесторы оставались ни с чем.

Каждый год около трети всех ICO проектов признаются мошенническими. При этом инвесторы узнают об этом постфактум, когда лишаются денег. Поэтому такой краудфандинг справедливо считается высокорисковым и требует тщательной проверки эмитента перед инвестированием.

Другие факторы, которые влекут за собой существенные риски:

• ошибки контрактов — если не ознакомиться с основными документами, можно пропустить несостыковки и спорные моменты. Нечестные организаторы ICO могут присвоить деньги на совершенно законных основаниях, не выполняя свои обязательства;
• атаки хакеров — безопасность должна обеспечиваться не только изнутри компании, но и извне, ведь учитывая, что ICO проводятся в интернете, возникает повышенная опасность воровства. Также довольно распространены стратегии подмены кошельков и создания визуально неотличимых копий площадок. Например сайт стартапа CoinDash был атакован хакерами, которые изменили кошелек для отсылки инвестиций на собственный, присвоив таким образом около 7 млн долларов;
• перспективность — проект может оказаться совершенно нежизнеспособным. Как следствие, цена токенов падает, инвесторы терпят убытки, и за это никто не несет ответственности. Такие риски реальны, поэтому чтобы снизить их, нужно обращаться за консультациями аналитиков.

Плюсы и минусы ICO

Плюсы:

• небольшие вложения в сравнении с потенциальным доходом;
• для компаний возможность собрать деньги на идею, без ее материального воплощения;
• анонимность;
• низкий порог входа.

Минусы:

• много мошенников — отсутствие лицензии приводят к появлению фиктивных стартапов. В результате вложения в которые, человек не получает результата, а организаторы пропадают с собранными деньгами;
• плохая прогнозируемость — не каждая идея сможет реализоваться и завоевать потребителя, поэтому криптовалюта, в которую вложился инвестор, не всегда увеличивается в цене и становится ликвидной;
• незащищенность — отсутствие правового регулирования в большинстве стран.

Как создать ICO проект самому

Имея оригинальную идею или планы по развитию уже готового продукта, можно привлечь средства, выпустив собственный токен. Идея — это краеугольный камень, при этом нужно определить место криптовалюты в ее реализации.

Далее собирается команда для реализации идеи, и на ее основании регистрируется юридическое лицо. Поскольку российское законодательство не легализует ICO, обычно страной юрлица выступает:

• Великобритания;
• США;
• Белиз;
• Эстония и прочие страны ЕС.

Создается White Paper, в котором разъясняются как общие понятия, так и особенности конкретного стартапа. Прописываются права и обязанности сторон, которые будут действовать между партнерами. Как только этот главный документ готов, можно создавать сайт и проводить рекламную кампанию. Основной ресурс должен иметь максимальную защиту от хакерских атак, а также качественное информационное наполнение и полностью оговаривать условия ICO.

Нужно указать, будет ли предварительная волна продажи токенов, есть ли Bounty или Airdrop кампании, с помощью какой крипты можно инвестировать. Это избавит инвестора от лишних вопросов.

Следующие этапы:

• анонс — на сайте и страницах в соцсетях нужно указать все данные об ICO. Стоит завести аккаунты на площадках с потенциальными инвесторами в крипту — BitcoinTalk, Reddit, GitHub и других, чтобы донести сведения о новом краудфандинге;
• оферта — правильно подготовленный договор может снять массу вопросов от инвестора и склонить его к покупке токенов. Документ должен составляться понятно и иметь сведения о сроках проведения ICO, суммах, которые ожидаются от инвесторов и количестве выпущенных токенов;
• реклама — эта стадия отличается от анонса тем, что разработчики дают максимальное количество информации о проекте, при этом не ограничиваясь сайтом. Кроме собственных каналов, используются СМИ, презентации в рамках деловых встреч и другие пути донесения важных сведений;
• продажа — это последний этап, когда все предыдущие этапы начинают приносить результаты. Обычно первые продажи ведутся на сайте ICO. Затем крипта реализуется через биржи, если они посчитают внести ее в свои листинги.

После начала продаж важно не терять контакты с инвесторами, продолжая общение и продвижение. Это позволит не только реализовать все токены, получив ожидаемый объем финансов, но и наработать пул лояльных инвесторов, которые будут готовы инвестировать в следующие проекты, если таковые планируются.

В заключении отмечу, что ICO — это отличный способ как для привлечения инвестиций со стороны компаний, так и для пользователей, желающих поддержать стартап и стать владельцами потенциально перспективной криптовалюты. Важно выбрать надежный проект, организаторы которого предоставляют важную информацию и ведут диалог с инвесторами. ICO может быть хорошим вариантом получения дохода, несмотря на то, что правовое регулирование данной сферы фактически отсутствует.